Контрагент решил расторгнуть договор и удержать с нас сумму, как плату за неразглашение того, что мы, якобы, нарушили ФЗ-115.

Здравствуйте. Практика по таким вопросам такова, что тут претензия смысла не имеет и только время потеряете. Нужно сразу составлять иск.

Здравствуйте! Если вы не договоритесь с банком в досудебном порядке, то советую вам обращаться в арбитражный суд с соответствующим исковым заявлением, так как если Вы не признаете действия банка и Росфинмониторига не законными, то практически будете лишены открыть счета и в других банках либо другие банки будут выставлять Вам очень большие комиссии за РКО 

Здравствуйте!

Так штраф за подозрение в нарушении ФЗ-115 или все-таки за нарушения данного закона? За подозрение в нарушении законов у нас вроде пока не штрафуют.

Советую написать жалобу в ЦБ РФ на действия банка. Обычно такие жалобы оказывают свое положительное воздействие. 

С Уважением!

Здравствуете!

➥1. К сожалению, Ваш вопрос содержит недостаточно информации для однозначного ответа и рекомендаций. Если Вам не все понятно в нашем ответе, мы просим Вас уточнить свой вопрос. Разберем проблему детально. Для получения более подробного ответа, перейдите в наш профиль и нажмите синюю кнопку «Задать вопрос юристу». Для Вас это бесплатно.

➥§2. В основе решения любого вопроса лежит достоверная и полная информация. Неверная и недостоверная информация всегда создаёт проблемы.

То, что Вам говорят - это просто слова. Как правило, это либо не компетентность, либо циничный обман.

Поэтому для правильной оценки ситуации делаем так:

1.) Первый шаг.

Изучаем эти законы (Именно изучаем, а не смотрим по диагонали):

➠ Федеральный закон "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации" от 2 мая 2006 г. N 59-ФЗ

➠ Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" от 27.07.2006 N 149-ФЗ

✔В них подробно написано, как нужно писать обращения к органам власти.

2.) Второй шаг.

Пишем заявления о предоставлении достоверной и полной информации  тем кто Вам ответил устно.

3.) Третий шаг.

Отправляем заявления заказным письмом с уведомлением и описью вложения. Можно для ускорения процесса обратиться и через сайты этих организаций.

4.) Четвёртый шаг.

Если не ответили в течении 30 суток подаем в суд на чиновников административный иск по правилам ст. 126, 220, 218 КАС и требуем признания их бездействия и нарушения сроков на ответ незаконными.

5.) Пятый шаг.

Если ответили вовремя и Вас ответ не устроил. Анализируем ответ и действуем с учетом сложившейся ситуации. ★

Рекомендации: В Принципе правильно действуете . По таким спорам досудебный порядок обязателен. Иначе иск у Вас АС не примет.

Учтите претензия составляется исходя из условий договора.

А Вот заявление о достоверной и полной информации можно в свободной формен. Но самое эффективное это по методике 5212.

И в ЦБ РФ стоит написать жалобу на такой банк.★

★➥3. Ссылки на законы могут быть предоставлены по отдельному запросу. Для этого перейдите в наш профиль и нажмите синюю кнопку «Задать вопрос юристу».

➥4. Если Вы хотели узнать что-то другое, уточните свой вопрос, для этого перейдите в наш профиль и нажмите синюю кнопку «Задать вопрос юристу»

С уважением, коллектив ООО «ОРИОН».

NR-v.3.0. ОРИОН RUS© 2018

Ваша ситуация далеко не единична, причём 10% это не самый грабительский штраф, к примеру Тиньков банк удерживает 15%, а есть банки, которые не стесняются и 20% удерживать. Судебная практика по подобного рода делам разная, есть как в пользу клиентов банка, так и в пользу банков. Ответить, чем может закончится в суде именно ваше дело, при имеющейся информации не получится. Направлять в банк претензию придётся, (хотя и заранее можно сказать, что банк вам 10% не вернёт, и "официально ответит" что согласно условиям РКО юр. лиц при расторжения договора в случае наличия  оснований подозревать вашу организацию в финансировании терроризма и т.д. банк имеет право при переводе остатка средств на счёте удержать штраф в размере 10%), т.к. АПК допускает возможность обращения в Арбитражный суд с исками о взыскании денежных средств только через месяц после направления претензии.

Если интересно - пишите приватный вопрос.

Андрей Константинович, это называется шантаж и вымогательство. Советую прямо сейчас написать жалобу на действия банка в ЦентроБанк РФ. Это надо сделать хотя бы для того, что такие как Вы сразу попадают в "черный список". У Вас, скорее всего, будут затруднения в открытии счёта в других (любых) банках. Есть неприятные прецеденты. Лично у моих клиентов.